Fonkwaarde 顾问与客户一起在屏幕上查看数据分析

基于数据而不是感觉的清晰财务选择

Fonkwaarde 将人工智能与经过历史检验的策略相结合,让您有意识地平衡资本增长和风险管理——并提供您真正理解的解释。

数据驱动分析 经过历史检验的策略 每条建议均由人工指导
挑战

信号太多,概述太少

金融市场每天都会产生大量的报价、新闻和观点。对于许多家庭和独立投资者来说,很难区分噪音和相关信息。在时间压力或情绪下做出的决策往往会偏离先前概述的策略,从而对积累的资本产生影响。

无结构

  • 基于当前价格走势或新闻标题的决策
  • 来自多个不可比较来源的碎片信息
  • 风险只有在发生后才变得可见

使用 Fonkwaarde

  • 将一个持续分析的数据源作为每项建议的起点
  • 预先针对较长历史时期进行测试的情景
  • 在风险指标变得严重之前对其进行监控
方法

一款将数据转化为易于理解的建议的引擎

Fonkwaarde的分析引擎持续处理市场数据、宏观经济指标和投资组合数据,并识别人类难以及时看到的模式。每条结果建议在提交给您之前都会首先根据您自己的风险状况和目标期限进行测试。

  • 持续监控市场数据而不是定期快照
  • 根据您的风险状况而不是一般平均值量身定制的建议
  • 每个策略都首先针对历史市场时期(包括低迷时期)进行测试
方法论简介: 策略在平台上可用之前会经过多个历史市场周期的回溯测试。过去的表现提供了类似情况下的行为指示,但并不能保证未来的回报。
Fonkwaarde 平台界面包含投资组合分析和风险指标概述
你用它实现了什么

每一条建议的三大支柱

1

风险管理

不断测试投资组合的多元化和对市场冲击的脆弱性,因此偏差在早期而不是事后就可见。

2

实时洞察

相关的市场走势立即被识别并转化为具体的、经证实的兴趣点,而不是原始价格数据。

3

可扩展的增长

随着资产或复杂性的增加,从最初的储蓄缓冲到多元化的投资组合,相同的分析方法仍然有用。

基础模型会根据新的市场数据定期重新校准,并根据不同市场条件的历史时期进行测试。这样,该方法论既符合当前市场状况,又不放弃基本原则——利差、时间范围和风险预算。

方法

由人类驾驶的人工智能流程

技术提供分析;最终决定权在于您,如果需要,也可以由顾问做出。

01

数据摄入

收集并不断更新市场数据、投资组合数据和相关经济指标,以便分析基于当前信息。

02

预测建模

将数据中的模式与历史市场周期进行比较,然后根据不同的风险水平计算情景。

03

量身定制的建议

结果将转化为符合您的目标、时间范围和风险偏好的具体、解释性建议。

应用

对于家庭和投资者

底层分析是相同的;应用程序因目标和时间范围而异。

长期资本积累

许多家庭为未来几年或几十年的目标积累财富,例如学习费用、退休或抵押贷款偿还。 Fonkwaarde 有助于确定适合该时期的价差,并在市场状况有理由修改先前选择的价格时发出信号。

不同时间范围内的风险分布概览
在偏离所选风险状况时发出信号

投资者和企业的战略配置

拥有更广泛投资组合的投资者和公司需要更快地重新调整和证实战略选择。 Fonkwaarde 支持根据历史测试的假设计算场景并证实分配决策。

资本重新配置的情景分析
内部决策的实质性报告
常见问题

用户最常问我们什么

Fonkwaarde 会取代我的财务顾问吗?

不会。Fonkwaarde 提供数据分析和经证实的建议,但最终决定以及相关的法律或税务建议仍由您或您的顾问做出。该平台旨在支持您做出更明智的决策。

“经过历史检验”到底是什么意思?

每个策略都是根据多个时期的历史市场数据计算的,包括市场下跌的时期。这可以让我们深入了解策略在类似情况下的表现。它不能保证未来的结果。

如果我的资产有限,这是否合适?

是的。无论资产规模大小,分析方法都是相同的。这些建议是根据您的情况和目标量身定制的,而不是固定的参赛金额。

我的数据如何使用?

您输入的数据将仅用于针对您自己的情况进行分析和建议。有关处理和保留期限的详细信息,请参阅完整的条款和条件。

在我做任何事情之前我可以先熟悉一下吗?

是的。通过演示,您和专家将引导您完成示例分析,以便您可以在考虑下一步之前评估该方法是否适合您的情况。

您的问题没有列出吗? 联系我们 — 我们很高兴与您一起思考。

从关于您的资产的平静、知情的对话开始

在无义务演示期间,我们将共同讨论哪种分析适合您的目标,而无需任何事先义务。

过去的结果并不能保证未来。 Fonkwaarde 提供数据分析和自动建议,但不能取代独立的财务、税务或法律建议。